Come hai reagito agli annunci dei vaccini contro la sars-cov-2 che causa Covid-19? Hai intravisto una luce in fondo al tunnel, “All’improvviso, la speranza” come ha titolato The Economist, o ti è balenato il pensiero “avessi investito prima in Pfizer o in Moderna! o…in ETF farmaceutici (questa è meno probabile, lo capisco).
Ci abitueremo anche a notizie del genere, i vaccini in fase avanzata di sperimentazione sono undici, ma si tratta di annunci che hanno del miracoloso. Non tanto perché ci fanno sperare nel ritorno alla cosiddetta “normalità” (qualunque cosa uno intenda per normalità) quanto per la rapidità con cui si è arrivati al risultato: meno di un anno!
Sebbene la strada sia ancora lunga e densa di ostacoli organizzativi, sempre The Economist ci ricorda che: sono trascorsi nove lunghi anni tra l’isolamento del virus del morbillo nel 1954 e il rilascio di un vaccino. E che il mondo ha aspettato 20 anni tra le prime sperimentazioni di un vaccino contro la poliomielite e la prima licenza americana nel 1955.
Un mondo che è molto cambiato da allora. Quello farmaceutico enormemente.
Gli investimenti in ricerca non sono mai stati così cospicui.
Negli ultimi 10 anni il settore salute è arrivato a rappresentare una quota del 13,60% di tutto l’azionario globale. Leggi anche: Azionario globale: come e perché investire.
Una quantità enorme di denaro, l’uso di nuove tecnologie, l’indubbia competitività, gli sforzi di tutta la comunità scientifica hanno generato un risultato notevole.
Dall’altra parte, il costante invecchiamento della popolazione e un ambiente che degenera rapidamente, ci portano a pensare che debellare la pandemia in corso non sarà l’ultima sfida che dovremo affrontare. La salute continuerà a essere centrale nell’economia mondiale.
Perciò credo che investire ora, nel senso più puro del termine ovvero impiegare un capitale in beni durevoli, su questo settore sia ancora accettabile e che le possibilità siano diverse: aziende farmaceutiche, di innovazione nel campo dei servizi sanitari globali o biotecnologiche.
Ho selezionato i tre ETF che reputo migliori e sul finale torno a Pfizer.
Come ribadito in più occasioni non si tratta mai di “consigli per gli acquisti”, ma di analisi sintetiche che ognuno può responsabilmente utilizzare valutata la propria situazione. Può aiutarti leggere: Investire in ETF: 10 consigli per trovare quello giusto.
ETF farmaceutici e dintorni
XTRACKERS MSCI WORLD HEALTH CARE INDEX UCITS ETF 1C
IE00BM67HK77
Questo ETF replica l’indice MSCI World/Health Care NR USD, il settore sanitario dei mercati sviluppati di tutto il mondo, ha quattro anni di vita e risultati interessanti: da inizio anno +5,34 % e 3 anni +12,70 % annualizzato (+42,94% cumulativo).
- 4 stelle Morningstar
- Costo di gestione 0,30%
- Capitalizzazione del fondo 878 mln
- Armonizzato
- A replica fisica
- Ad accumulazione
Aree geografiche in cui investe:
- Stati Uniti 69%
- Europa Occidentale – Non Euro 11,38%
- Giappone 6,42%
- Europa Occidentale – Euro 6,13%
- Regno Unito 4,14%
Primi 10 titoli:
Johnson & Johnson |
6,13 % |
UnitedHealth Group Inc |
4,91 % |
Roche Holding AG Dividend Right Cert. |
3,84 % |
Pfizer Inc |
3,35 % |
Merck & Co Inc |
3,22 % |
Thermo Fisher Scientific Inc |
3,17 % |
Abbott Laboratories |
3,16 % |
Novartis AG |
2,94 % |
AbbVie Inc |
2,55 % |
Danaher Corp |
2,48 % |
SPDR S&P US HEALTH CARE SELECT SECTOR UCITS ETF
IE00BWBXM617
In questo caso l’ETF replica l’indice S&P Health Care Select Sector ovvero il settore sanitario statunitense, ha cinque anni di vita e risultati simili al precedente: da inizio anno +5,67 % e 3 anni +12,93 % annualizzato (+43,66% cumulativo).
- 4 stelle Morningstar
- Costo di gestione 0,15%
- Capitalizzazione del fondo 155 mln
- Armonizzato
- A replica fisica
- Ad accumulazione
Aree geografiche in cui investe:
- Stati Uniti 99,8%
- Regno Unito 0,2%
Primi 10 titoli |
Var % |
Johnson & Johnson |
9,44 % |
UnitedHealth Group Inc |
7,59 % |
Pfizer Inc |
5,16 % |
Merck & Co Inc |
4,97 % |
Thermo Fisher Scientific Inc |
4,91 % |
Abbott Laboratories |
4,87 % |
AbbVie Inc |
3,93 % |
Danaher Corp |
3,79 % |
Medtronic PLC |
3,54 % |
Bristol-Myers Squibb Company |
3,45 % |
ISHARES HEALTHCARE INNOVATION UCITS ETF
IE00BYZK4776
Differente dai precedenti la replica dell’indice iSTOXX Global Breakthrough Healthcare che raggruppa società di tutto il mondo che si occupano di innovazione nel campo dei servizi sanitari globali dei mercati sviluppati ed emergenti con focus su temi sociali/ambientali. Ha quattro anni di vita e risultati: da inizio anno +30,86% e 3 anni +15,67% annualizzato (+54,76% cumulativo).
- 4 stelle Morningstar
- Costo di gestione 0,40%
- Capitalizzazione del fondo 1.361 mln
- Armonizzato
- A replica fisica
- Ad accumulazione
Aree geografiche in cui investe:
- Stati Uniti 64,65%
- Europa Occidentale – Euro 9,37%
- Europa Occidentale – Non Euro 8,61%
- Giappone 5,80%
- Asia – Emergente 5,44%
- Asia – Paesi Sviluppati 5,12%
- Regno Unito 0,67%
- Australasia 0,31%
Primi 10 titoli |
Var % |
Mirati Therapeutics Inc |
2,25 % |
NovoCure Ltd |
1,85 % |
Denali Therapeutics Inc |
1,64 % |
BeiGene Ltd Ordinary Shares |
1,62 % |
Penumbra Inc |
1,59 % |
Natera Inc |
1,57 % |
Halozyme Therapeutics Inc |
1,57 % |
Varian Medical Systems Inc |
1,49 % |
Guardant Health Inc |
1,48 % |
CRISPR Therapeutics AG |
1,48 % |
Non c’è solo Pfizer.
La statunitense Pfizer è la più grande società del mondo operante nel settore della ricerca, della produzione e della commercializzazione di farmaci, ed è la prima azienda, del blocco occidentale, che ha dato l’annuncio di un vaccino. Come abbiamo visto non è e non sarà l’unica.
Sull’analisi del titolo Pfizer nella Community di EDUCAZIONE FINANZIARIA EFFICACE sono state spese molte parole e di recente Massimiliano Trazzi è tornato a parlarne.
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Giorgia Ferrari
Se non sai cosa siano gli ETF parti da qui:
4 anni fa
L’acquisto di un ETf nel mercato statunitense gli utili sono sottoposti ad una doppia tassazione?
4 anni fa
Buongiorno Ciro,
trattandosi di ETF armonizzati la tassazione è unica del 26%.
Per approfondire ti invito a guardare un video che Roberto ha pubblicato di recente sul canale YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=v61qy5HeK-A
Giorgia
4 anni fa
Ciao Gio, bell’articolo … arricchisco la mia fantastica lista di ETF.
Mi hai risparmiato qualche oretta di ricerca 🙂
Grazieee un abbraccio
4 anni fa
Siamo pari con il bonus ristrutturazione al 110% 😉
Un abbraccio a te!
4 anni fa
Ciao Giorgia, sono Irma Lagana’… Sono contenta che, finalmente, è stato proposto un Etf :
ISHARES HEALTHCARE INNOVATION UCITS ETF
IE00BYZK4776
” che raggruppa società di tutto il mondo che si occupano di innovazione nel campo dei servizi sanitari globali dei mercati sviluppati ed emergenti con focus su temi sociali/ambientali”.
Un argomento cui sono molto interessata perché ho deciso di fare il corso di IF prima e FFA, poi, proprio per poter investire i miei risparmi in qualche cosa che valorizzi i principi etici e di rispetto non soltanto dei valori ambientali, climatici, ma anche del rispetto della dignità dell’uomo/donna e del suo lavoro, ma anche del rispetto della vita nascente…dei bambini e della loro innocenza … Oltre escludere armi, sostanze stupefacenti, gioco d’azzardo ecc…
Io aborrisco tutto ciò che è speculativo, le multinazionali, i grandi colossi che esistono solo per i loro interessi privati ignorando i diritti umani e manipolando le menti… non cerco i super guadagni speculativi perché amo la sobrietà e la giustizia…
Non voglio investire nella Cina perché non voglio finanziare la loro dittatura disumana e la loro espansione che, a breve, ci
inghiottira’ privandoci delle ns libertà….
Non voglio investire nelle grandi multinazionali farmaceutiche, perché conosco la loro arte di denaro e di potenza oltre che l’utilizzo che si fa, in maniera molto diffusa e avanzata, degli organi e delle cellule dei feti abortiti e quindi l’utilizzo nei vaccini e nei medicinali, nella ricerca, nella cosmetica e nel traffico degli organi….
Ecco quindi che, con tutte queste esclusioni, faccio fatica a trovare settori etici dove tutto ciò non entri.
Di solito oriento la mia ricerca su Just Etf, ma in modo particolare su Morningstar , che è sensibile alla proposta di etf etici e sostenibili, però, proprio dal punto di vista tecnico, faccio fatica ad inserire i giusti filtri nello screener per estrapolare quei prodotti che possono soddisfare le mie tendenze .
Sono qui a chiederti se mi puoi dare un qualche orientamento … Delle dritte per affinare la mia ricerca, poter ottenere degli equi guadagni ed essere soddisfatta con la mia coscienza … Che è molto esigente….
Grazie per il contributo che potrai darmi
P.S. Avevo già scritto una mail a questo proposito…ma non ho ricevuto risposta alcuna
Grazie per l’attenzione e scusa per la prolissità e per averti forse tediato con le mie opinioni
Irma Lagana’
4 anni fa
Buongiorno Irma,
non ricordo di aver visto la tua mail mi dispiace, ti rispondo ora.
Capisco i tuoi criteri di selezione e fai bene a seguire i tuoi principi nella scelta di un investimento.
Quando si dice “sostenibile” lo deve essere soprattutto per noi stessi.
Credo tu possa trovare spunti pratici all’interno di questo articolo scritto qualche tempo fa: https://www.robertopesce.com/intelligenza-finanziaria/finanza-etica-finanza-sostenibile/
Per il resto ogni articolo del Blog, così come i contenuti all’interno della Community di Educazione Finanziaria Efficace, fino ai video su YouTube nel canale di Roberto, sono pensati con lo stesso spirito che hai respirato a Intelligenza Finanziaria.
Credo che scorrendoli troverai senza dubbio spunti e consigli adeguati.